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Pension y Beneficios de Retiro

Pension y Beneficios de Retiro

Preguntas mas Frecuentes

  • Si tiene al menos 59 ½ en el año en el que el refinanciamiento ocurre, puede deducirlo dentro de los límites para deducir ingresos de pensión.
  • Las distribuciones de un Roth IRA están excluidas de sus ingresos anuales (AGI) en su declaración federal, por lo tanto no pueden ser sustraídas en su declaración del estado de Michigan.

  • Los ancianos de 75 años en adelante pueden sustraer intereses/dividendos y ganancias de capital si están incluidos en los ingresos anuales (AGI). La sustracción se limita a $12,697 para solteros y $25,394 para para matrimonios. Estos límites deben ser reducidos por la sustracción de pensión y retiro o jubilación.

    Por ejemplo:

    Como soltero, con una sustracción de pensión de $5,000 solo se permite una sustracción de interés de $7,697 ($12,697 - $5,000 = $7,697).

    María tiene 75 años, una pensión de $5,000 e ingresos de interés de $4,000. María puede sustraer el total de los ingresos de interés de $4,000 porque es menor que la canitdad del total se subtracción permitida de $7,697.

    • Un plan 457 no cumple los requisitos para ser subtraido. Las distribuciones de un plan 401K o 403(b) son deducibles si son el resultado de contribuciones del empleador o del empleado, requeridas por el plan.
    • Las contribuciones del empleado requeridas por el plan para obtener una igualdad del empleador se consideran obligaorias.
    • Las cantidades distribuidas de un plan 401K o 403(b) que permite al empleado establecer la cantidad de compensación para ser diferida y no prescribe edad de jubilación o años del servicio, no califican como beneficios de jubilación y pensión.
    • No puede substraer las distribuciones reportadas por el empleador en un formulario W-2.