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Pension y Beneficios de Retiro

Preguntas mas Frecuentes

  • Si usted tiene al menos 59 ½ en el año en el que el refinanciamiento ocurre, puede deducir el refinanciamiento dentro de los límites para deducir ingresos de pensión.
  • Las distribuciones de un Roth IRA están excluidas de su ingreso bruto ajustado (AGI) en su declaración federal, por lo tanto no pueden ser sustraídas en su declaración de Michigan.
  • Las personas de la tercera edad de 75 años en adelante pueden sustraer intereses/dividendos y ganancias de capital si están incluidos en el ingreso bruto ajustado (AGI). La sustracción se limita a $12,127 para solteros y $24,254 para para matrimonios. Estos límites deben ser reducidos por cualquier sustracción de pensión.

    Por ejemplo:

    Como soltero, con una sustracción de pensión de $5,000 solo se permite una sustracción de interés de $7,127 ($12,127 - $5,000 = $7,127).

    María tiene 75 años de edad, una pensión de ingresos de $5,000 e ingresos de interés de $4,000.

    La sustracción máxima de interés es

    $12,127

    Menos sustracción de la pensión

    - $5,000

    Sustracción de interés permitida es

      $7,127

    María puede sustraer todo el ingreso de interés de $4,000.

     

    • Un plan 457 no cumple los requisitos para ser subtraido. Las distribuciones de un plan 401K o 403(b) son deducibles si son el resultado de las contribuciones del empleador o contribuciones de empleado, requeridas por el plan.
    • Las contribuciones del empleado requeridas por el plan para obtener una igualdad del empleador son consideradas obligaorias. Las cantidades distribuidas de un plan 401K o 403(b) que permite al empleado establecer la cantidad de compensación para ser diferida y no prescribe edad de jubilación o años del servicio no califican como beneficios de jubilación y pensión.
    • Usted no puede substraer las distribuciones reportadas por el empleador en un formulario W-2.